近代セールス
- 近代セールス NO.1219 2015年2月1日号
- 定価:1,288円(税込)
商品メリットを活かした
定額個人年金保険の提案ノウハウ
~増税基調のいま伝えたい効果的な活用方法
定額個人年金保険の提案ノウハウ
~増税基調のいま伝えたい効果的な活用方法
詳細情報
| 特集 | 商品メリットを活かした 定額個人年金保険の提案ノウハウ ~増税基調のいま伝えたい効果的な活用方法 |
|---|
着実に資産を増やしたい人に効果的な定額個人年金保険。資産が大きく目減りすることがない、個人年金保険料控除が受けられる、お客様との長期的なリレーションが図れるなどの様々な利点があり、お客様へのコンサルティング・セールスには欠かせない商品の一つです。特に、個人年金保険料控除を活用しているお客様は少なく、提案の余地は大いにあると考えられます。そこで本特集では改めて定額個人年金保険のメリットを確認し、お客様への提案のポイントを解説します。
総論 メリットを押さえて効果的な提案を行おう
- 定期預金よりも効率的に資産形成ができる
- 条件を満たす限り元本割れの心配がない
- 個人年金保険料控除が使えるので節税になる
- 一般的な保険商品と違い健康告知が不要
- 募集制限先の対象外で融資担当者も提案できる
- お客様と長期にわたってリレーションを図れる
- 金融機関の本業との親和性が高い
ひと目で分かる 定額個人年金保険のアプローチ対象と提案のポイント [ MORE >> ]
こんな声かけで定額個人年金保険の加入ニーズをつかもう [ MORE >> ]
- 定期預金よりも有利な方法で資産を積み立てていきませんか
- 公的年金に上乗せするためコツコツと自分年金を準備しませんか
- 受取金額が決まっているので生活設計が立てやすいですよ
- 定額個人年金保険に加入すると税金を軽減することができるんですよ
- 投資信託などと違って大きく値を下げる心配はありません
- お支払いが可能な保険料をもとに加入プランを立てられますよ
- 健康に不安があっても告知なしに加入することができるんですよ
定額個人年金保険の税制メリットはこう説明する
- 個人年金保険料控除の仕組み・効果を理解しよう
- 実質負担保険料を踏まえた戻り率を押さえておこう
- マンガ 節税効果とトータルでの戻り率をうまく説明して契約につなげよう
これでスッキリ 定額個人年金保険の提案に関する疑問・質問 [ MORE >> ]
- インフレへの対応が難しいと言われるがお客様に提案しても大丈夫?
- 年金の受取方法や受取期間の選び方はどう説明したらいい?
- 変額個人年金保険や外貨建て個人年金保険も含めてどう使い分けたらいい?
- 確定拠出年金やNISAにも税制メリットがあるけどどう使い分けたらいいの?
ケーススタディ こんなニーズのあるお客様にはこう提案しよう [ MORE >> ]
- 受取額を決めて老後資金を計画的に貯めていきたい40歳代のお客様
- 年金への不安から資金の積立てを始めようと考える30歳代のお客様
- 子供の教育資金を準備したいと考えている30歳代のお客様
- パート職員のため年金額が少ない40歳代のお客様
- 老後資金を準備したい50歳代の個人事業主のお客様
特別企画
分散投資の候補となる新商品の取扱いが増加! いま注目の投資信託はこう提案する
特別レポート
①先行きが見えない日銀「異次元緩和」の出口
鷲尾 香一(経済ジャーナリスト)②武蔵野銀行が組成した むさしの「中小企業アクティブファンド」の推進戦略
リテール営業の最前線!!
澁谷 愛さん 三菱UFJ信託銀行・梅田支店
できる渉外リーダーの活動術
今井 秀昭課長 名古屋銀行・本店営業部
好評連載(クリックで内容が表示されます)
-
●時代の風を読む!
中長期的な政策課題に
どう取り組むかが問われる年に●金融フロントライン
地方創生の役割の大きさに困惑する地域金融機関●マーケットinformation(国内編・米国編・欧州編・新興国編)
〈国内編〉小林真一郎(三菱UFJリサーチ&コンサルティング調査部 主任研究員)
円安デメリットを原油安が相殺 景気は一部に持ち直しの動きも
〈米国編〉弘中孝明(大和証券 ストラテジスト)
変わる米国の年末商戦動向 小売企業は勝ち組になれず!?
〈欧州編〉竹井豊(みずほ証券リサーチ&コンサルティング投資調査部 シニアエコノミスト)
欧州委員会が3150億ユーロの投資計画を発表
〈新興国編〉山田雪乃(大和証券 シニアストラテジスト)
原油安で変わるパワーバランス アジア諸国に大きなメリット●ファイナンシャル・ボイス
・地域金融機関は都銀の先例を活かして統合・合併を進めるべき
・地域金融機関の経営破綻が顕現化する前に金融政策の正常化が急務●なでしこ営業のダイヤモンドルール
高橋彩
無理なく楽しく面談を続けるルール●地域企業を活性化させる!ワンストップ経営支援への挑戦
小出宗昭(富士市産業支援センター f-Bizセンター長)
スノーチャイルド●身近なギモンを徹底解説!経済探偵街をゆく
中野明
感応度逓減●実践!平準払い生命保険セールス講座
保険窓販推進グループ
セールスプロセスのポイント①アプローチ~同意取得●角川やん先生の金融経済ゼミナール
角川総一
家計消費が盛り上がらないのは、前増税時と同じく駆け込み消費の反動が続いているから●キーワードで読み解くウーマンズキャリアアップ
小島貴子(東洋大学理工学部准教授/埼玉県雇用・人材育成推進統括参与/キャリアカウンセラー)
女性の活用⑤●川村雄介のエクイティ新世紀宣言
川村雄介
成長資金の供給促進にはどのような課題があるか●こうすればうまくいく!医療機関・介護事業者との取引推進ノウハウ
山田陽介(株式会社日本経営 副部長)
斉藤謙(税理士法人日本経営 税理士 課長代理)
持分あり医療法人の事業承継対策●現地レポート・銀行員がみた「海外ビジネス」のいま
原田幸三(信金中央金庫香港駐在員事務所長)
香港への日本食品の売込みを中心とした販路拡大にスピーディーに対応●島田知保の投信マーケット・レビュー
島田知保(イボットソン・アソシエイツ・ジャパン)
トータルリターンと分配率の高さは無関係●〈ケーススタディ〉トラブルを防ぐ!営業店マネジメント術
青木雅信(地域金融アナリスト&コンサルタント)
個人ローンの申込謝絶を巡るトラブル●山崎元の資産運用の常識・非常識
山崎元(楽天証券経済研究所客員研究員 株式会社マイベンチマーク代表取締役)
ヘッジファンド投資への疑問●運用アドバイスのための日経新聞の読み方
真壁昭夫(信州大学経済学部教授)
東南アジア経済に減速感 通貨安で物価高、消費に影●事例から見る・地域活性化の突破口
水津陽子(合同会社フォーティR&C代表地域再生コンサルタント
地域資源を活かした宿づくり●中川政雄の「ざっくばらん」
中川政雄(オフィス・なかがわ 代表)
女性の力を存分に活かすには管理職が頭を切り替えるべき●Bankers Lounge
<相続専門弁護士のつれづれ日記>
松本徹子(弁護士)
遺言の話を切り出すには…
<‘旬鮮’ 素材で健康レシピ>
大場泉(管理栄養士)
柚子●検証――なぜこの会社は倒産したのか!?
太宰俊郎(帝国データバンク情報部)
㈱DIOジャパン●〈マンガ〉FPガールあかりの下町営業物語
画:木村ゴマ
【第10回】分配金が高い商品を希望するお客様へはどう対応する?

-





