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バンクビジネス

  • バンクビジネス　NO.1030　2022年1月号
  • 定価:1,100円（税込）
若手担当者こそ知っておきたい！
不祥事・業務リスクの防止＆回避策
～事例で学ぶ「キケンな言動・対応」と防犯上の注意点～
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特集
若手担当者こそ知っておきたい！
不祥事・業務リスクの防止＆回避策
～事例で学ぶ「キケンな言動・対応」と防犯上の注意点～
若手担当者は、知識や経験の不足が影響し、思わず規律・法令違反や不祥事へつながる言動をとってしまうことがあります。本特集では、実際に見られがちな事例を基に、違反や不祥事、業務上のさまざまなリスクとその防止・回避策を解説します。

一覧　金融機関ではこのような「規律・法令違反」「不祥事」に注意！[ MORE >> ]　

こんなことしていませんか？
若手が陥りがちな 不祥事を招く言動と防止のために必要な取組み[ MORE >> ]

　①「懇意の担当先だから」と「素預かり」で対応した…
　②担当エリア内にある自宅へ理由をつけて立ち寄ったり仕事の書類等を持ち帰ったりした…
　③郵送・FAXなどで書類を誤送した・シュレッダーなどで書類を誤廃棄した…
　④業後、飲食店などで羽目を外してしまい、顧客情報を会話に出した…
　⑤外訪中の釣銭返却時、手持ちが不足していたので自身の財布から補填した…
　⑥「優良先」と自分だけで判断して 融資申込みに対して「大丈夫ですよ」と返事した…
　⑦ノルマに追われ融資を内諾する代わりに預かり資産の購入をお願いした…
　⑧「定期預金のノルマで困っていて…」と、お客様に名義貸しをお願いした…
　⑨長年取引がある得意先の経理担当者に対して無通帳で現金払出しを行った…
　⑩ローン利用者の家族に対してローンの利用や延滞発生について伝え入金の督促を行った…
　⑪本人確認書類の「本人特定事項の確認」の際、顔写真をよく見なかった…
　⑫フリマアプリ等に取引先からもらった贈答品や自行庫の販促グッズを出品した…

先方の言動・要求に端を発する不祥事も！
折衝時に気をつけたい事例＆防止のための対応法[ MORE >> ]

   ①高齢であることを理由にお客様が記載すべき書類への代筆を依頼された…
　②預金口座名義人の家族から電話を受けて「口座の残高照会をしたい」と言われた…
　③相続対策で相談を受けたお客様の子どもから相談内容の照会依頼があった…
　④取引先事業者から他社の評判やその会社の業況について教えるよう聞かれた…
　⑤「取引を検討する代わりに」と自社商品の購入を促された…
　⑥取引先に「優待セールのＤＭを送りたいから」と自店メンバーの名前・住所を聞かれた…
　⑦「プライベートでＳＮＳアカウントを作っていないのか」と聞かれた…
　⑧懇親会で身元不詳の人物の紹介を受け今後の付き合いをお願いされた…

覆面インタビュー　リスク管理の実務経験者に聞く――
渉外活動実施時の防犯意識の重要性と危険回避のノウハウ

　
 

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