本書の内容
銀行など金融機関における生命保険商品の窓口販売が定着してきていますが、セールスする側の知識はいかがでしょうか。販売していく中で、「これはどうなっているのか」「なぜだろう」と考えることがあります。そこで本書は、生命保険の仕組みや留意事項、手続きなどお客様訪問準備、訪問時などに確認できるようになっています。今知りたいことが分かるため、渉外・窓販において大きな“安心”となるはずです。
目次はこちら（クリックで内容が表示されます）
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第１章 生命保険の基本
- 保険の仕組み
- 生命保険の歴史
- 保険に関する法律
- 生命保険会社の破綻処理
- 破綻処理の実際
- ソルベンシー・マージン基準
- 民間保険と公的保険
- 生命保険・個人年金加入状況
- 必要保障額と保険見直し
第２章 生命保険の仕組み
- 基本的な商品の仕組み
- 死亡保険と生存保険
- 個人保険と団体保険
- 特約の種類
- 保険証券の読み方
- 保険料の基礎率
- 責任準備金
- 社員配当（契約者配当）
- 生命保険と損害保険
- 保険料支払方法
第３章 生命保険商品
- 定期保険
- 終身保険
- 養老保険
- 個人年金保険
- 変額保険・変額年金
- 利率変動型保険・利率変動型年金
- 収入保障保険
- 介護保障保険
- 特定疾病保障保険
- 医療保険
- リビングニーズ
第４章 生命保険に関する手続き
- 手続き全体の流れ
- 告知
- 保険約款
- 責任開始期とクーリングオフ
- 失効と自動振替貸付制度
- 契約転換
- 解約と減額
- 延長定期保険と払済保険
- その他の保険手続き
- 諸変更
- 保険金の受取方
- 死亡保険金支払時の対応
- 保険金・給付金が支払われない場合
第５章 金融機関における保険窓販
- 生命保険の銀行窓販
- 窓販に対する制限
- 窓口販売の実務
- 変額年金保険
- 個人年金保険（定額、変額）と相続対策
- 年金払積立傷害保険
- 火災保険
- 一時払終身保険
- 団体信用生命保険
- 債務返済支援保険
- 保険窓販と顧客対応
第６章 法人へのセールス手法
- 事業所開拓のメリット
- 企業におけるリスクと保険活用
- 経営者保険
- 従業員保険
- 定期保険
- 長期傷害保険
- がん保険
- 企業年制度
- 医療保障保険（団体型）
- 保険金受取時
第７章 生命保険のコンプライアンス
- 銀行窓販のコンプライアンス
- 弊害防止措置と誤認防止措置
- 非公開情報保護措置
- 保険業法
- 金融商品取引法
- 金融商品販売法
- 保険法
- 保険法の募集にかかる規定/li>
- 保険業法第３００条
- 生命保険募集人に関する制限
- 虚偽の説明・不完全な説明
- 告知義務違反
- 契約の不当な乗替行為
- 特別の利益の提供
- 契約の一部比較の禁止
- 配当等に関する断定的判断の表示
- 構成員契約
- 販売資格
- 適合性の原則
- 各士法違反
第８章 個人にかかる保険の税金
- 保険料に関する税務取扱
- 死亡保険金受取時の税務取扱
- 満期保険金受取時の税務取扱
- 契約タイプ別の税務
- 給付金の税務
- 個人年金受取時の税務
- 相続した年金の受け取り時の課税
- その他の保険にかかわる税務
- ベンチマーク収益率
- 主な金融指標の推移
＜参考＞生命保険用語
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